Método TNA®

Pressupõe compromisso exclusivo com os clientes e diferencia-se por seguir parâmetros inferidos das suas circunstâncias pessoais, e não dos resultados, das projeções e dos cenários do mercado.

Nossa primeira tarefa é estabelecer o volume de recursos líquidos necessário, a ser destinado à renda fixa, e o montante livre para investimentos com maior potencial de retorno, mais voláteis e/ou menos líquidos. Um dos diferenciais mais substanciais da TNA é a forma como o fazemos: sem empregar rótulos como “conservador”, “moderado” e “agressivo”, mensuramos o custo anual familiar do cliente, incluindo despesas rotineiras, projetos e possíveis gastos extraordinários, e desenvolvemos parâmetros particulares que nos permitam sistematizar a alocação e a gestão de uma carteira realmente individualizada. Calculamos, então, a reserva líquida ideal multiplicando o custo anual pelo número de anos conveniente à tranquilidade do dia a dia do cliente.

A importância desse processo fica evidente diante de estudos acadêmicos* e da experiência** dos mais bem sucedidos gestores do mundo, que demonstram que cerca de 75% do resultado de qualquer carteira de longo prazo decorrem da natural valorização dos mercados, captada pela simples manutenção dos investimentos. O volume representado pelos outros 25% será maior ou menor segundo a qualidade da alocação (12,5%) e da gestão (12,5%).

Para assegurar os 75% relativos à valorização dos mercados, o minucioso Planejamento Patrimonial da TNA identifica com precisão o nível de liquidez ideal para o cliente. Com uma reserva de liquidez apropriada, sem excesso nem carência, evitamos perdas motivadas por saques imprevistos, elevando, assim, o grau de eficiência dos investimentos. Para otimizar os 12,5% do resultado devidos à alocação, o Método TNA® utiliza os parâmetros de risco, as metas e os objetivos do cliente como critérios para determinar os mercados que comporão a carteira e o percentual dos recursos a ser alocado em cada qual. Diversificada e ajustada a essas variáveis particulares, a alocação propiciará proteção contra perdas e crescimento patrimonial permanente.

Finalmente, os 12,5% resultantes da qualidade da gestão são valorizados por uma rigorosa seleção dos melhores gestores de cada mercado, potencializando a diversificação de ativos, indiscutivelmente a melhor forma de proteção de investimentos.

A partir dessas definições, pactuamos o Mandato de Investimento. Uma vez implementado, as proporções previstas para cada mercado serão mantidas por meio de rebalanceamento periódico, com redistribuição dos ganhos obtidos nos mercados em alta pelos demais. Como resultado, automatizamos o aproveitamento das oportunidades de “vender na alta e comprar na baixa” e vice-versa, aperfeiçoando ainda mais a eficiência da carteira. Dessa forma, o Método TNA® contempla as três fontes de rentabilidade qualificando os investimentos com liquidez, diversificação e eficiência adequadas a cada um de nossos clientes.